對保戶幫助幫您獲得：『 知的權益 』+『 完整資訊 』
幫您『 充分了解 』和『 完全管理 』所有購買的《 保單 》
1　〔 保費 〕
報表查閱：〉「 保費明細 」
提供從「 一位保戶 」~ 到「 每位家庭成員 」所「 購買 」和「 投保 」的《 每一份保單 》：
有關「 保費 」的各種「 統計報表與數據 」。
  • 報表內容包括：
  • ◎「 某一個年度 」、「 各月份 」、「 各年度 」的「 保費 」資料。
  • ◎ 在「 一個年度 」的「 總保費 」中：
  • 有關為「 保戶 」 、「 配偶 」、「 子女 」應繳付的保費統計， 也列出為「 親屬 」所繳付的保費統計；
  • 並分析出該年度「 保障型 」和「 理財型 」所支出的「 保費金額 」與「 百分比例 」。
  • 透過「 各年度保費 」報表，還可以幫助保戶知道 :
  • ◎ 從「 以前到現在 」已經繳了多少保費
  • ◎ 在那些年度期間是「 繳費高峰 」
  • ◎ 繳到那一年度「 就會比較輕鬆 」
  • ◎ 繳到那一年度「 就會繳完 」
這樣，就能夠幫助保戶充分了解與掌握：有關「 保費 」的完整情況。
2　〔 保障金額 〕
報表查閱：〉「 個人 」
提供從「 一位保戶 」~ 到「 每位家庭成員 」所「 投保 」的《 每一份保單 》：
有關「 保障金額 」的各種「 統計報表與數據 」。
  • 報表內容包括：
  • ◎《 每一份保單 》的：「 投保內容 」、「 保險給付明細 」、「 各年保障領回 」、「 保單關係人 」
  • ◎ 每一位「 家庭成員 」：現在身上所「 投保 」的各種「 保險給付 」的「 保障金額加總 」
  • ◎ 在「 保障金額加總 」的呈現方面，
  • 依『 壽險 』、『 意外 』、『 住院醫療 』、『 防癌 』的專業類別和順序、加上條理分明的方式來呈現，
  • 幫助保戶可以輕鬆和清楚的了解報表內容。
  • 透過「 各年度保障 」報表，可以幫助保戶知道 :
  • ◎ 每一位「 家庭成員 」有關：『 壽險 』、『 意外 』、『 癌症 』、『 重大傷病 』 這幾項「 重要指標 」的保障金額，
  • 是否符合這位成員的「 人生規劃和需求 」。
  • 從而做到對於「各種風險保障金額與內容」的詳細了解，
這樣，就能夠幫助保戶充分了解與掌握：有關「 保障金額 」的完整情況。
3　〔 $領回 〕
報表查閱：〉「 $領回目錄 」
提供保戶在《 現有保單 》中，有關保險金「 $領回 」的各種「 統計報表與數據 」。
  • 報表內容包括：
  • ◎ 在《 所有保單 》中：有那一些《 保單 》是有保險金「 $領回 」的，
  • 其所領回的是：「 $生存 」、「 $滿期 」、「 $祝壽 」、「 $年金 」、「 $投資 」那一種保險金。
  • ◎ 每一份有領回的《 保單 》：其「 各年度 」可領回的「 $金額 」。
  • ◎ 在「 各年$領回 」中：有關「 $生存 」、「 $滿期 」、「 $祝壽 」、「 $年金 」、「 $投資 」合計可領回的金額。
  • ◎ 在「 $領受人 」中：有那些「 家庭成員 」、在「 那些年度 」可領回多少「 $金額 」。
透過各種保險金「 $領回 」報表，就能夠幫助保戶充分了解與掌握：有關保險金「 $領回 」的完整情況。
  • 並且可以幫助保戶知道 :
  • ◎ 有那些《 保單 》所「 $領回 」的錢，可以用來繳付那些《 保單 》的「 保險費 」。
  • ◎ 這些《 保單 》中可「 $領回 」的錢，是否符合「 子女培育 」、「 退休養老 」的需求和規劃。
4　〔 解約金 〕
報表查閱：〉「 解約金 」
提供保戶在《 現有保單 》中，有關「 解約金 」的「 統計報表與數據 」。
  • 依《 保險 》：「 公平合理 」、「 收支平衡 」的『 原理 』，
  • 在「 保障終身 」和『 理財型 』的『 壽險 』、以及『 外幣 』： 這些類型〈 商品 〉的「 保費結構 」裏，
  • 就會含有「 解約金 」的部分。
  • 當保戶繳付「 較高的保費 」：購買較多「 解約金含量較高 」的〈 商品 〉時，
  • 在《 現有保單 》中的「 解約金 」就會相對較多，
  • 所以繳費多年後，有些保戶《 現有保單 》中所累積的「 解約金 」，可能會有數百萬元以上，
  • 而且「 解約金 」是幾乎等同「 現金 」一樣的「 資產 」，可隨時動用，
  • 這也是《 保險 》可以做為『 儲蓄理財工具 』的主要原因。
  • 既然是「 資產 」就需要「 管理 」，透過「 解約金 」統計報表，可以幫助保戶知道：
  • ◎ 在《 現有保單 》中「 各年度 」所有「 解約金 」的統計。
  • ◎ 從〈 一個商品 〉~ 到《 一份保單 》~ 到《 所有保單 》各年度之間：有關「 解約金 」的金額。
  • ◎ 可幫助保戶統計出：那些〈 商品 〉：「 解約金 」的「 投報率 」較划算，值得繼續存放。
  • 那些〈 商品 〉：「 解約金 」的「 投報率 」不太划算，可以考慮：「 解約或贖回 」或做「 其他投資 」。
這樣，就能夠幫助保戶充分了解與掌握：《 現有保單 》中的「 解約金 」。
5　〔 保險理財需求 〕
報表查閱：〉「 保險理財需求 」
  • 《 保險 》是依據「 保戶 」的『 需求 』而〔 規劃 〕
  • 透過〔 保險理財需求 〕可以協助保戶「 追蹤和了解 」：
  • 有關「 保費 」、「 保障 」、「 $領回 」，這 3 項重要指標的『 現在需求 』。
6　〔 保單檢查報告 〕
報表查閱：〉「 保單檢查報告 」
  • 《 保單 》是依據「 保戶 」的『 需求 』而〔 調整 〕
  • 透過〔 保單檢查報告 〕可以協助保戶「 追蹤和了解 」：
  • 《 現有保單 》的『 現在狀況 』是否還是符合『 現在需求 』，以及正確的『 調整方式 』。
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