在協助辦理〔 變更 〕方面，因為：
- 一份《 保單 》的重要關係人有：要保人、被保人、身故受益人，以及「 身故保險金 」的「 分配方式 」；
- 一份《 保單 》的「 繳費方式 」有：年繳、半年繳、季繳、月繳；
- 一份《 保單 》的「 繳費管道 」有：銀行扣款、信用卡、郵政劃撥、專人收費、自行繳費；
- 一份《 保單 》的『 保單狀況 』有：正常、墊繳、繳清、展期、緩繳、失效 … 等許多種『 保單狀況 』。
- 當保戶「 購買 」和「 投保 」了《 較多保單 》，需要辦理：
- 要保人、被保人職業等級、受益人、身故保險金的分配方式、繳費方式、繳費管道、保單狀況、險種轉換、保額調整、契約內容、以及其他「 項目 」的〔 變更 〕時，
- 最好有協助辦理〔 變更 〕的「 功能與報表 」，來幫助保戶了解與掌握：
- 需要的〈 準備文件 〉、所要辦理的「 變更項目 」可以進行的「 申辦時間 」、有那些《 保單 》需要一起辦理，等有關資訊。
這樣，更能夠幫助保戶輕鬆的完成〔 變更事宜 〕，與做好《 現有保單 》的詳細管理。
