保單管理：展示說明幫您完全管理保單
2 〔 保單管理 〕的『 保險理財需求 』
《 保險 》是依據「 保戶 」的『 需求 』而〔 規劃 〕；
《 保單 》是依據「 保戶 」的『 需求 』而〔 調整 〕。
『 保險理財需求 』依據： 『 理財金三角 』、 《 完全人身保險手冊 》
2　保險理財需求

1 保費

2 保障

3 $領回

保單人員
需求統計對象：保戶、配偶、子女。

保戶
陳俊男
43歲
配偶
林淑女
41歲
子女
陳千金
13歲
子女
陳少爺
11歲
中年小家庭的保險規劃

您目前是屬於中年時期子女較大的小家庭階段，仍然處於各種人生責任的高峰期，在做好風險管理之後，應該要特別重視投資理財的規劃。

《 保險 》主要協助我們完成的「 財務目標 」是做好「 風險管理 」和「 投資理財 」，
所以《 保險 》應該對於我們在「 保障 」和「 理財 」方面的『 需求 』量身規劃，
而每個人的『 保障理財需求 』都會隨著：『 時間、經濟、子女年齡、人生階段 』的情況而改變。
「 當情況改變時 」或「 每隔 2 年 」需要再一次：
統計『 2 保險理財需求 』NEED、核對《 現在保單狀況 》HAVE、檢視『 9 保單檢查報告 』、
進行所需『 正確調整 』READJUST，就會持續獲得完善〔 保單管理 〕的益處。
©